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Practice Banque

  • Asset Management
  • Conformité
  • Capital Market
  • Securities Services
  • Finance & Risks

Asset Management

L’industrie de la gestion d’actifs poursuit son inévitable mutation, poussée par de nombreuses contraintes aux coûts élevés :

  • Un marché ultra concurrentiel et fortement intermédié
  • Le rythme élevé des nouvelles réglementations
  • Les nouveaux besoins et exigences de transparence des investisseurs
  • Les évolutions des besoins et comportements d’épargne des investisseurs
  • L’accélération technologique et l’émergence de solutions digitales

Dans cet environnement complexe pesant fortement sur les marges, les sociétés de gestion doivent mettre en place les dispositifs nécessaires pour pouvoir se recentrer sur leur cœur de métier – performance, innovation et distribution – mais aussi valoriser l’expérience Investisseur.

Conformité

L’industrie bancaire est l’un si ce n’est le secteur le plus réglementé dans le monde que ce soit au niveau international, européen ou national. Avec les différentes crises récentes, un vrai déluge réglementaire s’est abattu sur votre industrie.

Vos équipes doivent désormais :

  • Structurer l’organisation et la gouvernancedes départements compliance en liaison avec les autres départements
  • Suivre l’évolution des réglementationsà venir : associations de place, conférences, …
  • Traduire ces réglementations en impacts: avec la nécessité de bien connaitre vos processus métiers et business
  • Convaincre de l’importance des réglementations à venir
  • Mettre en place leurs projets d’étude d’impacts 
  • Gérer leur mise en conformité: adaptation des outils, des processus et des systèmes d’information
  • Développer une culture Complianceau sein de vos organisations

Comment maîtriser au mieux ces nouvelles réglementations, anticiper les impacts tant d’un point vue business, financier, organisationnel que IT ?

Capital Market

Après plusieurs années durant lesquelles les Banques d’Investissement ont principalement subi les contraintes imposées par leur environnement, réglementaire notamment, elles reprennent depuis peu l’initiative et entrent dans une nouvelle ère de transformation, centrée sur leur offre et leurs clients. Les chantiers se multiplient :

  • Innovations technologiques: post-trade, digitalisation de la relation client.
  • Politique commerciale: nouveaux métiers et produits
  • Intégration au niveau groupe: mutualisation, cross-selling, rapprochement avec les métiers titres…
  • Mise en conformité: législations locales et supra nationales, bonnes pratiques de marché…
  • Efficacité opérationnelle: chaîne de traitement FO to BO, outsourcing, Rationalisation de l’architecture SI : nouveaux outils, intégration système…

Securities Services

De l’investisseur institutionnel aux sociétés de gestion, en passant par les brokers, émetteurs de titres, dépositaires et clearers, les besoins en matière d’asset servicing sont aussi larges que divers. L’industrie du métier des titres se retrouve confrontée aujourd’hui à une situation complexe où elle doit, d’un côté, composer avec les mutations économiques et les évolutions réglementaires et de l’autre, assurer la viabilité de ses activités dans un contexte global de compression des marges.

 

Qu’il s’agisse de projets de rationalisation, de mise aux normes ou d’études portant sur de nouveaux relais de croissance, Camondo Consulting vous accompagne dans votre processus de transformation, de la phase de réflexion stratégique à la mise en œuvre opérationnelle et conduite du changement.

Nous intervenons à tous les niveaux hiérarchiques et auprès de différents organes de décision :

  • Déploiement de la stratégie auprès des directions générales dans le domaine des acquisitions à l’international, à la recherche de croissance externe ou pour offrir un accès privilégié aux différents marchés mondiaux
  • Élaboration de nouvelles gammes de services et de produits, à travers des solutions globales et sur mesure, définition et mise en place d’indicateurs clés permettant de suivre le comportement du client
  • Conduite de projet d’optimisation des processus et des organisations, définition de modèles opérationnels cibles
  • Rationalisation de l’architecture du SIà travers la mutualisation de chaines titres, le décommissionnement d’outils
  • Veille réglementaire et analyse d’impactsdes nouvelles directives sur l’activité de nos clients (outils, processus, organisation)

Finance & Risks

Toujours plus impactées par de nouvelles règles prudentielles et les évolutions des pratiques de marché, les fonctions Finance et Risques doivent procéder à une adaptation continue de leurs processus de production, de surveillance et de contrôle des risques de liquidité, de taux, de contrepartie, de marché et de crédit.

Les équipes Finance et Risques doivent désormais :

  • Anticiper, mesurer et couvrir les impacts des risques systémiques et spécifiques : renforcement des fonds propres bancaires…
  • Sensibiliser les métiers sur la « Data Quality Value » : adaptation des processus & systèmes métier vis-à-vis des principes et normes groupe
  • Faire converger les données comptables et risques pour améliorer la pertinence des états financiers :un outil unique consolidant les opérations métiers enrichies des informations risques et comptables.
  • Disposer d’une chaîne STP de production des ratios réglementaires : données homogènes, référentiels uniques, fast close, réduction des risques opérationnels grâce à l’automatisation des flux d’information…
  • Garantir la fiabilité et la cohérence des reportings adressés aux régulateurs.

 

La robustesse et flexibilité des outils finance/risques sont la clé de réussite pour faire face aux exigences réglementaires.