Banque Postale – Rapprochement BCR Comptabilité / Risques

Environnement technique

Oracle 12c (12.1)
Talend (ETL)
Risk Authority (6.1)

Durée du projet

10 mois

Besoins & Enjeux

  • Rationaliser et automatiser le rapprochement au sein des outils de la DRG (Direction Risque Groupe) dans le cadre du programme Norma (changement de la méthodologie et des outils de provisionnement de la banque), suite aux recommandations émises par les commissaires aux comptes du groupe.
  • Production automatique d’états de synthèse (rapport sur les écarts) et des ajustements (écritures de correction) pour répondre aux nouveaux enjeux de la banque: (Recommandation IG JST, LCR Full M, Programme Norma / IFRS9, Exigences de BCBS 239 )

Solutions

Mise en place d’un moteur ayant pour vocation d’intégrer de manière automatisée et uniformisée (format unique) les informations comptables en provenance du SI Finance (en normes IFRS) afin de réaliser le rapprochement avec les données de la Direction des Risques Groupe présentes dans la Base Consolidée des Risques.

Le rapprochement est réalisé à plusieurs niveaux :

  1. Rapprochement opération par opération (granularité la plus fine)
  2. Rapprochement avec les comptes sociaux des entités (à l’aide des balances sociales)
  3. Rapprochement avec les comptes consolidés (à l’aide de la balance contributive)

Bénéfices

  • Création d’un moteur par niveau de rapprochement
  • Mise en place de tables de paramétrages accessibles au métier
  • Génération automatique du rapprochement et des états de synthèses
  • Automatisation des écritures de correction risques